?3월 말 기준 CET1비율 13.27%, ROE 11.4%
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| 신한금융의 올 1분기 당기순이익이 전년 동기 대비 12.6% 증가한 1조 4883억원을 기록했다. /신한금융 |
[더팩트ㅣ이선영 기자] 신한금융그룹은 2025년 1분기 경영실적을 발표를 통해 올 1분기 당기순이익이 전년 동기 대비 12.6% 증가한 1조 4883억원을 기록했다고 25일 밝혔다.
전년 수준의 영업이익을 유지한 가운데 지난해 1분기에 발생한 홍콩H지수 ELS 관련 충당부채 적립 효과의 소멸 및 안정적 비용 관리 등을 통해 전년 동기 대비 당기순이익이 증가했다.
신한금융그룹 관계자는 "국내외 경기 변동성 심화 등 여러가지 악재에도 불구하고 은행의 견조한 실적과 함께 전년도 부진했던 증권 및 자산신탁 등 비은행 자회사의 정상화 노력으로 견조한 실적을 시현했다"고 설명했다.
이어 "시장금리 하락에도 조달비용 감축 등 효율적 ALM 관리로 NIM을 방어한 가운데 중소기업 및 소상공인에 대한 선제적인 금융지원에 따른 기업대출 중심의 자산 성장을 통해 안정적인 영업이익을 유지했다"고 덧붙였다.
신한금융의 1분기 이자이익은 2조 8549억원으로 전년 동기 대비 1.4% 증가했으나 전분기 대비 1.9% 감소했다.
1분기 비이자이익은 9393억원으로 전년 동기 대비 6.3% 감소했다. 전분기 대비 275.3% 증가했다.
1분기 판매관리비는 1조 4140억원으로 전년 동기 대비 3.0% 증가, 전분기 대비 20.7% 감소했다.
1분기 대손충당금 전입액은 4361억원으로 전년 동기 대비 15.4% 증가, 전분기 대비 38.5% 감소했다.
1분기 영업외이익 613억원은 전년 동기 대비 3391억원 증가, 전분기 대비 1276억원 증가했다.
1분기 그룹 글로벌 손익은 2116억원으로 전년 동기 대비 1.5% 감소, 전분기 대비 14.7% 증가했다. 그룹 글로벌 손익은 전년 동기 대비 소폭 감소했으나 조기자산 성장을 통한 영업수익 확대 및 선제적 리스크 관리를 통해 분기 중 2000억원 이상의 견고한 수익을 시현했다.
3월 말 기준 CET1비율 13.27%, 3월 말 잠정 그룹 BIS자기자본비율은 15.97%, 보통주 자본비율(CET1비율)은 13.27%로 자본 효율성 관리를 통해 안정적 수준의 자본비율을 유지하고 있다.
계열사별로 살펴보면 신한은행의 1분기 당기순이익은 1조1281억원으로 전년 동기 및 전분기 대비 각각 21.5%, 90.3% 증가했다. 연중 누적된 대출자산 성장에 따른 이자이익 증가 및 IB수수료 등 수수료이익 개선에 따른 비이자이익의 증가로 인해 영업이익이 증가했다.
3월 말 연체율은 전년 말 대비 0.07%포인트 상승한 0.34%, 고정이하 여신 비율은 전년 말 대비 0.07%포인트 상승한 0.31%로 안정적 수준을 유지하고 있다.
신한카드의 1분기 당기순이익은 1357억원으로 전년 동기 대비 26.7% 감소했다. 희망퇴직 비용 등 대규모 일회성 비용을 인식했던 전분기 대비로는 큰 폭의 개선세를 보였다. 회원 인프라 확충 및 고객 마케팅 비용 증가에 따른 카드수수료 이익 감소 및 대손비용 증가 등의 영향이다.
신한투자증권의 1분기 당기순이익은 1079억원으로 전년 동기 대비 42.5% 증가했다. 적자를 기록했던 전분기 대비로는 흑자 전환을 기록했다. 채권 등 자기매매 부문 이익 증가에 따른 영업수익 증가 영향이다.
신한라이프의 1분기 당기순이익은 1652억원으로 전년 동기 및 전분기 대비 각각 7.1%, 169.5% 증가했다. 신계약 감소 영향으로 보험손익이 감소했으나 금리 하락에 따른 유가증권 평가손익 증가 등 금융손익이 증가했다.
3월 말 보험계약마진(CSM)은 7조4000억원이며, K-ICS비율의 잠정치는 188%로 금융감독원의 권고 기준인 150% 대비 안정적인 수준을 유지하고 있다.
신한캐피탈의 1분기 당기순이익은 313억원으로 전년 동기 대비 51.3% 감소했으나, 적자를 기록했던 전분기 대비로는 흑자 전환을 했다. 영업 자산 감소 및 금리인하에 따른 이자수익 감소와 함께 유가증권 관련 배당금 수익 감소 등의 영향이다.
신한금융지주는 이날 이사회 결의를 통해 △ROE 제고 △목표 CET1비율 상향 △속도감 있는 주주환원 추진을 골자로 한 '기업가치 제고 계획 이행을 위한 2025년 세부 추진 계획'을 발표했다. 신한금융지주는 "기업가치 제고 계획의 일관된 이행을 통해 자본 배분의 효율성을 제고함으로써 대한민국 자본시장 발전에 기여하겠다"고 강조했다.
신한지주 이사회는 일관된 자본정책의 일환으로 2025년 1분기 주당 배당금을 570원으로 결의했다. 또한 지난 1월부터 계속된 총 6500억원 규모의 자사주 취득도 지속 추진 중임을 밝히며 "안정적인 자본비율과 탄탄한 재무 펀더멘털을 기반으로 지속 가능하고 예측 가능한 자본정책을 흔들림 없이 추진하고 있다"고 언급했다.
한편, 신한금융은 기업시민으로서의 사회적 책임을 다함으로써 기업가치를 지속적으로 높여 나가고자 올해 1분기 녹색금융 8215억원, 포용과 상생금융 1조5000억원을 지원했다. 탄소배출량 감축을 위해 측정 시스템 고도화 및 대내외적 활동을 강화하는 한편, 고객과 사회의 지속 가능 발전을 위한 그룹의 활동에 대한 화폐가치는 올 1분기 총 7013억원으로 산출됐다고 밝혔다.
이와 함께 지난 18일 신한지주의 자회사인 제주은행은 임시 이사회를 통해 국내 ERP 1위 기업인 더존비즈온을 대상으로 한 제3자 배정방식 유상증자를 결의했다.
신한금융그룹 관계자는 "제주은행이 추진하는 이번 신사업은 더존비즈온이 보유한 세밀한 기업 정보를 바탕으로 중소기업 및 소상공인이 필요로 하는 자금을 적시에 공급함으로써 지방은행의 새로운 혁신 모델로 자리매김하게 될 것"이라며 "금융의 사각지대를 채우는 혁신 속 포용금융을 완성해 지역금융 활성화를 위한 책임을 다하겠다"고 말했다.
